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Que pensez-vous de cette stratégie. J'investis dans des fonds assez sécuritaires qui procurent un rendement intéressant (6-7%) dans mon CELI. Après une dizaine d'années, le montant investi représentera plus du double du maxium admissible. Je vends alors ces fonds et achète pour une valeur équivalente de placements à revenus fixes, pour des retraits périodiques à ma retraite.
Merci
demandé dans [INACTIF] La Littératie Financière et Fiscale Ouverte à Tous par

1 Réponse

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Meilleure réponse
Bonjour Martine,

Merci pour votre participation au MOOC,

Bien que je ne sois pas un expert en gestion de portefeuille,

Je crois que le rééquilibrage de votre portefeuille au fur et à mesure que vos objectifs financiers se dessinent est une stratégie nécessaire. En effet, votre profil d'investisseur évolue au fil des années et plus les années des retraits se rapprochent, plus il faut réduire la volatilité des rendements de votre portefeuille et se diriger vers les titres à revenus fixes.

VOIR : https://www.wealthsimple.com/fr-ca/investing-101/portfolio-rebalancing

Au plaisir,
répondu par CLUB des 3 500 (3,515 points)
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+2
Bonjour Martine
Vous dites que vous avez des fonds assez sécuritaires alors pourquoi vendre tout les fonds? vous pourriez en vendre une partie seulement! pcq dans du revenu fixe le taux est d'intérêt est moin élevé et la partie laissée dans le fond pourrait vous amener un revenu plus avantageux! si ça vous inquiète laissez en juste une petite partie!
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Merci Winnie!
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