Taux de rendement à l'étape 4

Question

Bonjour,

Dans le cas de Louise et Robert fait en classe, les deux ont un taux de rendement de 6%. Lorsque nous sommes à l'étape 4, nous devons calculer la VF des REÉR. La VA combine le montant total de REÉR des deux conjoints et nous utilisons le taux de 6%. Dans une situation où le taux de rendement des deux conjoints ne serait pas le même, quel taux devrions nous utiliser?

Merci!

Maude Robillard

Answer 1

Bonjour, Maude,

Il suffirait de scinder le calcul en deux, par exemple:

Robert est plus frileux face aux risques et possède un portefeuille de placements qui priorise la détention d'obligation, son rendement espéré est de 3,5 %.

Louise a un profil de croissance et son portefeuille de placements priorise la détention d'actions, son rendement espéré est de 6,5 %.

Nous calculerions la VF du REER de Robert (250 000 $) en utilisant 3,5 % et nous calculerions la VF du REER de Louise (200 000 $) en utilisant 6,5 %.

Nous pourrions également faire un calcul en utilisant un rendement pondéré en fonction des rendements et de la valeur des REER de chacun.

Bonne étude!

Prof Bachand